Met dank. Dat ga ik rustig bekijken en testen.
Edit:
Ik heb nu in Kolom H de renten totaal tot bereikte datum gezet.
Einddatum is 4/12/32 = 3 dagen in dec.
Vervolgens termijn 120 op drie dagen (D129) dan is het totaalbedrag 2839,55. Volgens de site is dat 2801,-, kan dat liggen aan het aantal dagen in de formule voor rentebepaling? Dat staat op 365 moet dat zijn 366 of 365,25 Excel? Of moet je dat aanpassen naar gelang het aantal dagen in een jaar? Is dat een bankkwestie?
Als je het aantal dagen telt kom je op 3653.
Volgens de bank. Verder staat er niets bij.
5.3 Hoe berekenen wij de rente?
• Wij berekenen de rente per dag.
Ik vind 38,55 nogal een groot verschil (een maand)?
edit:
Dit is volgens een bank:
Berekening: Het termijndeposito is geopend op 10 januari 2021 en vervalt op 10 januari 2022. De looptijd van het termijndeposito is 1 jaar. De berekening van de rente-uitkering wordt berekend op basis van het aantal dagen dat in een kalenderjaar aanwezig is. De berekening is als volgt:
10 januari 2021 tot 31 december 2021 telt 355 dagen
1 januari 2022 tot 10 januari 2022 telt 10 dagen
€10.000 x (1% / 365) x 355 dagen actuele looptijd = €97,26
€10.000 x (1% / 365) x 10 dagen actuele looptijd = €2,74
Totale ontvangen rente voor het 1-jaars termijndeposito is €100,00
Zet je dat zo in Excel klopt niets van de uitkomsten! 2,77 en 97,69 Som volgens de bank 100,--?
Heb meerdere opties geprobeerd > 365,2425 366 en 364 maar kom niet in de buurt.